Los ingenieros de BMW trabajaron arduamente para desarrollar su primer automóvil, el 3/20, que entró en la línea de ensamblaje en 1932 después de que terminó el 3/15 DA4 basado en licencia “Dixi”.

Después de iniciar a pasos de bebé su industria automotriz, BMW decidió que era hora de caminar solo. Sus ingenieros ya habían avanzado en el desarrollo de un automóvil desde cero mientras actualizaban el modelo Austin 7 construido bajo licencia con el nombre BMW 3/15. El 3/20 podría considerarse como el primer automóvil genuino construido por el fabricante de automóviles alemán, aunque había conexiones obvias entre el 3/15 y el 3/20.

El exterior todavía tenía una forma similar al Austin 7, pero el fabricante de automóviles montó los faros en una barra transversal montada frente al radiador, a diferencia del modelo británico que los tenía montados a los lados del compartimento del motor. BMW fabricó el 3/20 como sedán de dos puertas, convertible y roadster. Su chasis no era el mismo que el de su predecesor y presentaba una distancia entre ejes más larga. Las carrocerías fueron hechas por Mercedes-Benz. Todos los modelos presentaban puertas con bisagras delanteras y solo un limpiaparabrisas montado frente al conductor.

BMW ofreció el 3/20 con dos o cuatro asientos en el interior. Dado que su modelo de inspiración fue el Austin 7, todavía era un vehículo pequeño y difícil de usar para cuatro adultos. Era más adecuado para una familia de cuatro, con dos hijos.

Técnicamente, el 3/20 presentaba suspensión independiente en todas las esquinas, con un eje oscilante en la parte trasera. Fue una solución inusual para aquellos tiempos, pero resultó ser muy útil. Debajo del capó, BMW instaló un motor de 0.8 litros que desarrollaba 20 hp acoplado a una caja de cambios manual de 4 velocidades.