Les ingénieurs de BMW ont travaillé dur pour développer leur première automobile, la 3/20, qui est entrée sur la chaîne de montage en 1932 après avoir mis fin à la licence 3/15 DA4 “Dixi”.

Après avoir démarré à petits pas son industrie automobile, BMW a décidé qu’il était temps de marcher seul. Ses ingénieurs avaient déjà progressé dans le développement d’une voiture à partir de rien alors qu’ils mettaient à niveau le modèle Austin 7 construit sous licence sous le nom de BMW 3/15. La 3/20 pourrait être considérée comme la première véritable voiture construite par le constructeur allemand, même s’il y avait des liens évidents entre la 3/15 et la 3/20.

L’extérieur avait toujours la même forme que l’Austin 7, mais le constructeur automobile a monté les phares sur une barre transversale montée devant le radiateur, contrairement au modèle britannique qui les avait montés sur les côtés du compartiment moteur. BMW a construit la 3/20 comme une berline à deux portes, un cabriolet et un roadster. Son châssis n’était pas le même que celui utilisé pour son prédécesseur et il présentait un empattement plus long. Les carrosseries ont été fabriquées par Mercedes-Benz. Tous les modèles comportaient des portes à charnières avant et un seul essuie-glace monté devant le conducteur.

BMW a proposé le 3/20 avec deux ou quatre sièges à l’intérieur. Comme leur modèle d’inspiration était l’Austin 7, c’était encore un petit véhicule et difficile à utiliser par quatre adultes. C’était plus adapté pour une famille de quatre personnes, avec deux enfants.

Techniquement, le 3/20 comportait une suspension indépendante dans tous les coins, avec un essieu oscillant à l’arrière. C’était une solution inhabituelle pour l’époque mais qui s’est avérée très utile. Sous le capot, BMW a installé un moteur de 0,8 litre développant 20 ch couplé à une boîte de vitesses manuelle à 4 rapports.