Os engenheiros da BMW trabalharam duro para desenvolver seu primeiro automóvel, o 3/20, que entrou na linha de montagem em 1932, depois de encerrar o 3/15 DA4 “Dixi”.

Depois de dar os primeiros passos em sua indústria automobilística, a BMW decidiu que era hora de caminhar sozinha. Seus engenheiros já estavam progredindo no desenvolvimento de um carro desde o início enquanto atualizavam o modelo Austin 7 construído sob licença com o nome BMW 3/15. O 3/20 pode ser considerado o primeiro carro genuíno construído pela montadora alemã, embora houvesse conexões óbvias entre o 3/15 e o 3/20.

O exterior ainda tinha a mesma forma do Austin 7, mas a montadora montou os faróis em uma barra transversal montada na frente do radiador, ao contrário do modelo britânico que os montava nas laterais do compartimento do motor. A BMW construiu o 3/20 como um sedã com duas portas, conversível e roadster. Seu chassi não era o mesmo do seu antecessor e apresentava uma distância entre eixos maior. As carrocerias foram feitas pela Mercedes-Benz. Todos os modelos apresentavam portas com dobradiças dianteiras e apenas um limpador de pára-brisa montado na frente do motorista.

A BMW ofereceu o 3/20 com dois ou quatro assentos internos. Como seu modelo de inspiração foi o Austin 7, ainda era um veículo pequeno e difícil de usar por quatro adultos. Era mais adequado para uma família de quatro pessoas, com dois filhos.

Tecnicamente, o 3/20 apresentava suspensão independente em todas as curvas, com eixo oscilante na traseira. Foi uma solução incomum para aqueles tempos, mas provou ser muito útil. Sob o capô, a BMW instalou um motor de 0,8 litro que desenvolvia 20 cv acoplado a uma caixa manual de 4 velocidades.